BNP Paribas Cardif BES fonları, son 5 yıllık yatırım araçları karşılaştırmasında dikkat çekiyor
“BNP Paribas Cardif Emeklilik, yatırım araçlarının ve kurucusu olduğu BES fonlarının 5 yıllık getiri karşılaştırma tablosunu açıkladı. Son 5 yılda %1262 getiriye sahip BPH Hisse Fonu ile altın, döviz ve borsa endekslerini açık ara geride bırakan firma, BZY Teknoloji Fonu, BPE Dengeli Değişken Fonu ve BPU Kamu Fonu ile de en çok kazandıran BES fonları arasında yer aldı.”
Türkiye’nin önde gelen bireysel emeklilik kuruluşları arasında yer alan BNP
Paribas Cardif Emeklilik, yatırım araçlarının 5 yıllık getiri karşılaştırma
tablosunu açıkladı. Son 5 yılda %1262 getiriye sahip Hisse Senedi Emeklilik
Yatırım Fonu (BPH) ile altın, döviz, mevduat ve borsa endekslerini açık ara
geride bırakan BNP Paribas Cardif Emeklilik, Teknoloji Sektörü Değişken
Emeklilik Yatırım Fonu (BZY), Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (BPE) ve
Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (BPU) ile de en çok
kazandıranlar arasında yer aldı.
1 Ocak 2019 ile 31 Aralık 2023 tarihleri arasındaki 5 yıllık süreçte,
ülkemizdeki resmi enflasyon oranı %372 olarak açıklandı. Aynı dönemde altın
yatırımcıları %804 getiri elde ederken, Bist100 %718, Bist30 %601, NASDAQ ($)
%143, DolarTL %457, EuroTL %439, Mevduat ise %131 getiri sağladı. BES
müşterilerinin birikimlerine kattığı değer ile dikkat çeken BNP Paribas Cardif
Emeklilik ise son 5 yılda BPH Hisse Senedi Fonu ile %1262 getiri başarısına
imza atarak, tüm bu yatırım araçlarını açık ara solladı. 5 yılda %635 getiriye
sahip BPE Dengeli Değişken Fonu ve %587 getiriye sahip BPU Kamu Dış Borçlanma
Araçları Fonu ile de yatırımcısının yüzünü güldüren şirket, ilk pay satışı
05.01.2022 tarihinde gerçekleşen BZY Teknoloji Fonu ile de sadece yaklaşık 2
yıllık süreç içerisinde yatırımcısına %163 değer kazandırdı.
2024’te de yatırımcılarının birikimlerine kattığı değeri artırmayı
hedefliyor
Devletin yüksek teşviği ve yönetmeliklerde yapılan düzenlemeler ile hızlı
gelişimini sürdüren Bireysel Emeklilik Sektörü’nün gelişimine paralel olarak
Gönüllü BES’te ve OKS’deki büyümesine devam eden BNP Paribas Cardif Emeklilik,
BES fon yönetimini Portföy Yönetimi sektörünün tecrübeli ve yenilikçi şirketi
olan TEB Portföy Yönetimi A.Ş. aracılığıyla müşterilerine sunuyor. BNP Paribas
Cardif Emeklilik, BES katılımcılarına sunduğu fonların yönetimini yakından
takip ederek, katılımcıların fon getirisi ile ilgili düzenli
bilgilendirilmesini sağlayor. 2024 yılında da fonları ile Türkiye’deki
benzerleri arasında ilk sıralarda yer alma başarısını göstererek,
yatırımcılarının birikimlerine kattığı değeri artırmayı hedefliyor.
Son 5 yılda getiri başarısıyla dikkat çeken BPH Hisse Senedi Fonu,
portföyünün en az %80'ini Borsa İstanbul'da kote ortaklık paylarına uzun vadeli
yatırmak suretiyle ağırlıklı olarak sermaye kazancı geliri elde etme
stratejisiyle yönetiliyor. Ülkemizin ağırlıklı olarak halka açık büyük
şirketlerini kapsayan BIST-100 endeks getirisine paralel performansı hedefleyen
fon, orta ve uzun vadeli dönemde ülkedeki büyüme potansiyeline paralel hisse
senedi piyasasındaki reel getirinin fon reel getirisine dönüşmesi amacıyla
hareket ediyor.
Orta ve uzun vadede TL bazında yüksek getiri sağlamayı hedefleyen BPE
Dengeli Değişken Fonu ise portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına
göre Yönetmelik'in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinin tamamına veya bir
kısmına yatırarak hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde etme
stratejisiyle yönetiliyor. Yüksek getiri hedefi doğrultusunda TL ve dövize
endeksli sermaye piyasası araçlarına yatırım yapılan fonun portföyü ağırlıklı
olarak değişen piyasa koşullarına göre kamu ve özel sektör iç borçlanma
araçları, kamu ve özel sektör dış borçlanma araçları (eurobond), yurtiçi
ortaklık payları, yabancı borsa yatırım fonları, ters repo ve mevduattan
oluşuyor.
Döviz cinsinden getiri elde etmek ve gerçekleştirdiği Eurobond
yatırımlarından düzenli ve sürekli gelir akışı yaratmak amacıyla oluşturulan BPU
Kamu Dış Borçlanma Araçları Fonu ise ağırlıklı olarak T.C. Hazine ve Maliye
Bakanlığı tarafından uluslararası piyasalarda ihraç edilen ABD Doları cinsi
Eurobond'lar başta olmak üzere yabancı para cinsinden kamu ve özel sektör
tahvil-bonolarından oluşan bir portföye yatırım yapılarak yatırımcılarına değer
kazandırıyor.
Piyasaya sunulduğu yaklaşık 2 yıllık süreçteki başarısıyla rakipleri
arasından sıyrılan BZY Teknoloji Fonu* ise teknoloji sektöründe faaliyet
gösteren yerli ve yabancı şirketlerin sermaye piyasası araçlarına yatırım
yaparak, yatırımcıların bu şirketlerin kazançlarına, büyüme olanaklarına ve
değer artışlarına iştirak etmesini sağlama stratejisiyle yönetiliyor. Asgari
%80’i teknoloji temalı varlıklarda değerlendirilen BZY Teknoloji Fonu, değişen
piyasa koşullarına göre hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde
etmeyi hedefliyor. BZY Teknoloji Fonu; bir yandan döviz getirisini büyük oranda
yansıtırken, diğer yandan da teknoloji sektöründeki şirketlerin büyüme
potansiyellerine yatırım yapma fırsatı sunması sebebiyle, Euro, Dolar, Gram
Altın gibi yatırımlardan pozitif anlamda ayrışıyor. Bunun yanında fon, ülke ve
varlık riskini dağıtarak yatırımları çeşitlendirme imkânı da sunuyor.
5 YILLIK GETİRİ (%) |
|
DİĞER YATIRIM ARAÇLARI |
YÜZDE (%) |
Enflasyon |
%372 |
Altın |
%804 |
Bist100 |
%718 |
Bist30 |
%601 |
NASDAQ ($) |
%143 |
DolarTL |
%457 |
EuroTL |
%439 |
Mevduat |
%131 |
CARDIF EMEKLILIK FONLARI |
YÜZDE (%) |
Hisse Senedi EYF (BPH) |
%1262 |
Dengeli Değişken EYF (BPE) |
%635 |
Kamu Dış Borçlanma EYF (BPU) |
%587 |
*BZY Teknoloji Fonunun ilk pay satışı 05.01.2022 tarihinde
gerçekleştiğinden, fonun getirisi 05.01.2022 tarihinden 31.12.2023 tarihine
kadar olan dönemi baz alınabilmektedir. Bu fonun 2 yıllık getirisi %163’tür.